Загрузка...
11.10.2023
3 мин. на чтение

Усиление контроля за деятельностью платежных агентов

en

Юридическая компания «Пепеляев Групп» информирует о том, что 1 октября 2023 г. вступили в силу измененияФедеральный закон от 10.07.2023 № 298-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» и отдельные законодательные акты Российской Федерации».
 в Федеральный закон № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»Федеральный закон от 03.06.2009 № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»
.

Целью принятия закона является контроль за деятельностью платежных агентов, в том числе в социально значимых сегментах платежных услуг. Как отмечают авторы - составители законопроекта, повышение прозрачности рынка приема платежей и контроль за деятельностью его субъектов – необходимые меры стабилизации рынка платежных услугПояснительная записка к законопроекту № 46071-8.
.

Что это значит?

В правовом поле деятельность операторов по приему платежей (платежных агентов) войдет в периметр регулирования и надзора Банка России: для того, чтобы стать оператором по приему платежей юридическое лицо будет обязано направить заявление в Банк России по установленной форме для внесения сведений о нем в соответствующий реестр, а также соответствовать ряду требований, предъявляемых к его корпоративной структуре и органам управления. Форма заявления и порядок его подачи для включения в соответствующий реестр должны быть определены Банком России в ближайшее времяВ соответствии с планом подготовки нормативных актов Банка России, принятие соответствующих нормативно-правовых актов планируется на IV кв. 2023 г.: https://www.cbr.ru/project_na/.
.

Юридические лица, осуществлявшие деятельность платежных агентов на 1 октября 2023 г., вправе продолжать осуществление такой деятельности без включения в реестр до 1 октября 2024 г. Иные лица, которые хотят стать операторами по приему платежей, вправе это сделать только после включения сведений о них Банком России в соответствующий реестр.

Важно

Для операторов по приему платежей создается саморегулируемая организация. Платежный агент обязан вступить в саморегулируемую организацию в течение 90 дней после внесения сведений о нем Банком России в реестр. Предполагается, что такая организация будет контролировать деятельность своих членов. Также контроль за деятельностью операторов по приему платежей будет осуществлять Банк России.

В рамках деятельности по надзору Банк России будет контролировать соблюдение платежными агентами как требований Закона № 103-ФЗЦБ поддержал усиление контроля за агентами по приему платежей.
, так и нормативных актов Банка России, изданных в рамках его полномочий.

Комментарий

В целом тенденция законодателя к усилению контроля за платежным сегментом финансового рынка обусловлена нарастающим спросом на повышение прозрачности платежных услуг, что было отмечено регулятором еще в 2020 г.6 Принятые изменения в некоторой степени уравнивают статус платежных агентов с банковскими платежными агентами в части ведения реестров, требований к приему платежей, ограничений на взыскание денежных средств со специальных банковских счетов и контроля за их деятельностью.

Внесенные изменения распространяют на платежных агентов некоторые подходы, традиционно применяющиеся к некредитным финансовым организациям в части требований к структуре собственности и органам управления.

О чем подумать, что сделать

До 1 октября 2024 г. действует переходный период. Некоторые положения, касающиеся контроля за деятельностью, вступят в силу в более поздние сроки.

Действующим операторам по приему платежей до указанной даты необходимо удостовериться, что структура их органов управления, состав участников или акционеров соответствуют требованиям закона, а специальные должностные лица – квалификационным требованиям. Соблюдение указанных и иных установленных требований позволит осуществлять (продолжать) деятельность платежного агента после регистрации в соответствующем реестре.

Помощь консультанта

Специалисты юридической компании «Пепеляев Групп» обладают обширным опытом в сфере консультирования по вопросам, связанным с применением законодательства о деятельности платежных агентов, национальной платежной системе, о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Мы готовы оказать всестороннюю помощь субъектам рынка платежных услуг по вопросам организации внутренних процедур на соответствие требованиям закона, изменению внутренней политики компании в области комплаенса, а также оказать содействие в правовом сопровождении включения в реестр операторов по приему платежей.


Если Вы заметили ошибку или опечатку, выделите ее и нажмите CTRL+Q

Авторы

Лидия Горшкова
Руководитель банковской и финансовой практики
l.gorshkova@pgplaw.ru

Практики

Подписаться на рассылку

Вас также может заинтересовать

skill

12.05.2023

Цифровой рубль - регулирование, характеристики, платформа цифрового рубля, совершение операций и др.

Из ролика вы узнаете, что такое цифровой рубль, о законодательном регулировании цифрового рубля, о его характеристиках, о платформе цифрового рубля, об участниках и польз...

Смотреть

30.09.2024

Финансовое право : учебник для бакалавров / под ред. И. В. Хаменушко, Е. В. Овчаровой, С. Г. Пепеляева. – Москва : Статут, 2024

Учебник подготовлен в соответствии с образовательной программой бакалавриата по специальности «Юриспруденция», включающей...

16.09.2024

Принудительная конвертация и двойная ответственность: новые дела ВС

Экономколлегия проведет девять заседаний. В деле № А40-110422/2023 предприниматель Александра Денишенко хочет обязать «Газпромбанк»...

19.08.2024

Россия открывает двери для филиалов иностранных банков

Информируем, что с 1 сентября 2024 г. иностранные банки могут открывать филиалы на территории России.

12.08.2024

Регулирование трансграничных расчетов с использованием криптовалют и российских и иностранных ЦФА

Сообщаем об изменениях в регулировании цифровых валют, цифровых финансовых активов (ЦФА) и установлении экспериментальных...