«Ведомости» пишут, что банки смогут расторгать договоры банковских счетов с клиентами, если операции по ним покажутся кредитным организациям подозрительными. Это следует из проекта закона, подготовленного Росфинмониторингом для обсуждения в Правительстве РФ. По закону о противодействии отмыванию доходов подозрительными могут считаться операции, подлежащие обязательному банковскому контролю (операции по счетам физических лиц на сумму свыше 600 тыс. руб., открытие вклада в пользу третьего лица и внесение на него наличных денежных средств и др.). О расторжении договора банк будет обязан сообщить клиенту, договор перестанет действовать в течение месяца после уведомления владельца счета. В этот промежуток банк не сможет осуществлять операции по данному счету, за исключением перечисления обязательных платежей в бюджет. Соответствующие поправки, направленные на борьбу с отмыванием доходов, Росфинмониторинг предлагает внести в Гражданский кодекс РФ. По закону банк может счесть подозрительной операцию, которая не имеет очевидного экономического смысла, говорит руководитель банковской практики «Пепеляев Групп» Лидия Горшкова и отмечает, что это субъективное определение.
Загрузка...
