Крупные банки ОАЭ ограничили расчеты с РФ и стали закрывать счета клиентов

Банки Объединенных Арабских Эмиратов (ОАЭ) из-за риска вторичных санкций ограничили расчеты с Россией и стали закрывать компаниям и физлицам счета. Об этом «Ведомостям» рассказали три бизнесмена, работающих в ОАЭ, и представитель объединения «Деловая Россия», тенденцию в целом также подтвердили налоговые и юридические консультанты. О проблеме знают в правительстве, хотя считают ее некритичной и решаемой, рассказал близкий к кабмину источник.

Многие банки все еще достаточно толерантны к бизнесу, который реально работает в ОАЭ, отметила партнер PGP TAX Consultancy Мария Никонова. И не очень толерантны к использованию юрисдикции как транзита для платежей в Россию или из нее, добавила она.

Ситуация с открытием счетов и расчетами с Россией неодинаковая и зависит от множества факторов, добавила Никонова. Например, общая торговая лицензия – general trading – в принципе означает высокие риски для банка, а в сочетании с российским паспортом сильно осложняет банковский комплаенс. Влияют на политику и особенности регистрации юрлица – на материке или в свободной зоне, продолжила Никонова. Материковому бизнесу легче, поскольку там в основном открываются компании, которые собираются вести реальный бизнес в ОАЭ.

Открытие счетов для юридических и физических лиц и прохождение банковского комплаенса – самая популярная тема в местных бизнес-сообществах, соглашается Никонова. Если бизнес не под санкциями, а в управление не вовлечены политически значимые лица (politically exposed persons – по сути, чиновники, топ-менеджеры крупных российских компаний или банков), то решение, как правило, все равно находится. Хотя иногда открытия расчетного счета можно ждать до полугода.

Источник: «Ведомости»