Россия открывает двери для филиалов иностранных банков

Юридическая компания «Пепеляев Групп» сообщает, что с 1 сентября 2024 г. иностранные банки могут открывать филиалы на территории России.

8 августа 2024 г. опубликован законФедеральный закон от 08.08.2024 № 275-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и отдельные законодательные акты Российской Федерации».
, которым внесены соответствующие изменения в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности" и некоторые другие законодательные акты РФ.

Изменения направлены на создание условий для развития системы международных расчетов, а также привлечение иностранных инвестиций.

Иностранный банк может открыть только один филиал в России. Для этого иностранный банк должен обратиться в Банк России за получением лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории РФ через свой филиал и аккредитацией такого филиала.

Филиал обязан сформировать гарантийный депозит для обеспечения исполнения обязательств по заключенным договорам в размере не менее 1 млрд руб. путем размещения денежных средств на корсчете иностранного банка в Банке России или вложений в облигации федерального займа или ценные бумаги, эмиссию которых от своего имени осуществляет Банк России.

Законом также устанавливаются требования к иностранному банку и филиалу, их органам управления, должностным лицам и т.п. большая часть которых аналогична требованиям, предъявляемым при регистрации дочернего банка в РФ.

Условием осуществления деятельности иностранного банка на территории России через свой филиал является наличие соглашения между Банком России и уполномоченным органом надзора соответствующего иностранного государства, на территории которого фактически размещается иностранный банк, об обмене информацией в форме, принятой в международной практике.

Ответственность по обязательствам, принятым иностранным банком через созданный им на территории России филиал, несет иностранный банк.

Банковские операции и сделки доступные филиалу

Иностранный банк через свой филиал, созданный на территории России, в отношении юридических лиц вправе осуществлять:

• открытие и ведение банковских счетов;

• осуществление переводов денежных средств по поручению лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

• инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание;

• куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

• осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

• выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

• приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

• предоставление в аренду специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

• лизинговые операции;

• оказание консультационных и информационных услуг;

• выдачу банковских гарантий;

• иные сделки в соответствии с законодательством России.

Иностранный банк через свой филиал, созданный на территории России, вправе осуществлять с физическими лицами, в том числе зарегистрированными в качестве индивидуальных предпринимателей, только:

• куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах. При этом купля-продажа иностранной валюты в безналичной форме может совершаться только для цели осуществления переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов);

• переводы денежных средств без открытия банковских счетов,
  в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Запрещается создавать внутренние структурные подразделения и привлекать банковских платежных агентов (субагентов).

О чем подумать, что сделать

Иностранным банкам, которые могут быть заинтересованы в осуществлении деятельности на территории России, рекомендуется проанализировать соответствие установленным требованиям, а также возможность осуществления тех или иных банковских операций через филиал с учетом установленных ограничений.

Помощь консультанта

Специалисты «Пепеляев Групп» обладают большим опытом регистрации и сопровождения деятельности кредитных организаций в РФ.

Мы готовы оказать всестороннюю юридическую помощь иностранным банкам по вопросам получения лицензии и открытия филиалов и их аккредитации для осуществления деятельности на территории России, а также осуществить юридическое сопровождение данной процедуры.