Росфинмониторинг сформулировал признаки операций, видов и условий деятельности, наличие которых повышает риск признания этих операций (деятельности) легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма

Юридическая Компания «Пепеляев Групп» сообщает, что Федеральной службой по финансовому мониторингу выпущено Информационное письмо от 02.08.2011 № 17 «О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».

Информационное письмо содержит 26 признаков операций, видов и условий деятельности, наличие которых повышает риск признания этих операций (деятельности) легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Так, повышенный риск возникает у нерезидентов Российской Федерации, лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом исключительно через представителя, действующего по доверенности, у клиентов, которые зарегистрировались в качестве индивидуальных предпринимателей или юридических лиц менее года назад, участвуют в федеральных целевых программах или имеют долю госсобственности в своем уставном капитале.

Повышенному риску подвергаются любые операции, связанные с интенсивным оборотом наличности, организация и проведение азартных игр, реализация автомобилей, недвижимости, антиквариата, ювелирных изделий, туроператорская и турагентская деятельность и пр.

Составленный Росфинмониторингом перечень важен для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанными осуществлять финансовый мониторинг, это, в частности кредитные, страховые, лизинговые компании, профессиональные участники рынка ценных бумаг [1].

Перечень указанных Росфинмониторингом признаков открыт. Он может быть дополнен с учетом особенностей деятельности перечисленных организаций, а также специфики совершаемых операций (сделок).

Рекомендации:

Рекомендуем организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, а также иным лицам в соответствии с законом включить в свои правила внутреннего контроля приведенный Росфинмониторингом перечень, провести аудит подконтрольных операций и деятельности с учетом подходов Росфинмониторинга, сформулированных в данном письме. Следование позиции надзорного органа снижает риск привлечения к административной ответственности.

Специалисты «Пепеляев Групп» готовы оказать юридические услуги по вопросам антиотмывочного законодательства, валютного регулирования и валютного контроля, подготовки компаний, их должностных лиц и работников к проверкам, услуги по сопровождению проверок, представлению интересов компаний и их должностных лиц по делам об административных правонарушениях в административных и судебных органах.

Для получения дополнительной информации обращайтесь, пожалуйста:

В Москве — к Елене Овчаровой, Руководителю группы Административно-правовой защиты бизнеса, по тел.: (495) 967-00-07 либо по e-mail; Наталии Травкиной, Ведущему юристу, по тел.: (495) 967-00-07 либо по e-mail

в Санкт-Петербурге – к Сергею Спасеннову, Партнеру, по тел.: (812) 640-60-10 либо по e-mail