Загрузка...
12.03.2012
1 мин. на чтение

Уволить клиента

«Ведомости» пишут, что банки смогут расторгать договоры банковских счетов с клиентами, если операции по ним покажутся кредитным организациям подозрительными. Это следует из проекта закона, подготовленного Росфинмониторингом для обсуждения в Правительстве РФ. По закону о противодействии отмыванию доходов подозрительными могут считаться операции, подлежащие обязательному банковскому контролю (операции по счетам физических лиц на сумму свыше 600 тыс. руб., открытие вклада в пользу третьего лица и внесение на него наличных денежных средств и др.). О расторжении договора банк будет обязан сообщить клиенту, договор перестанет действовать в течение месяца после уведомления владельца счета. В этот промежуток банк не сможет осуществлять операции по данному счету, за исключением перечисления обязательных платежей в бюджет. Соответствующие поправки, направленные на борьбу с отмыванием доходов, Росфинмониторинг предлагает внести в Гражданский кодекс РФ. По закону банк может счесть подозрительной операцию, которая не имеет очевидного экономического смысла, говорит руководитель банковской практики «Пепеляев Групп» Лидия Горшкова и отмечает, что это субъективное определение.

Если Вы заметили ошибку или опечатку, выделите ее и нажмите CTRL+Q

Авторы

Лидия Горшкова
Руководитель группы банковской и финансовой практики
l.gorshkova@pgplaw.ru
Подписаться на рассылку

Вас также может заинтересовать

skill

17.01.2023

Новости экологии. Ответственность за выброс мусора, аренда лесных участков и др. Наталья Стенина

Наталья Стенина рассказывает о новостях на стыке экологии и права за 1-16 января 2023 г.

Смотреть

29.03.2023

Какие методы помогут бороться с групповым уклонением от уплаты налогов

Уклонение от уплаты налогов путем согласованных действий группы лиц — что это такое, какова судебная практика и что можно...

29.03.2023

Процедуре учета фармработников необходим ряд уточнений

В 2022 году законодатели и регуляторы обратили свое внимание на давно назревшую проблему кадрового «голода» в фармацевтической...

29.03.2023

Миссия при нехватке ресурсов. О роли современной аптеки

Фармация – неотъемлемая часть помощи пациенту. 1 марта этому факту нашлось еще одно подтверждение: теперь сведения об аптечных...

28.03.2023

Разведут по регламентам. Как планируют ужесточить требования к обороту БАД

Эксперимент по маркировке БАД подсветил давнюю проблему, связанную с различными подходами к правовой квалификации различных...