Банки получат право отказывать в проведении операций резидентов с зарубежными контрагентами, если они нарушают нормы валютного законодательства, одновременно административная ответственность за такие нарушения будет ужесточена. Поправки об этом (закон N 325-ФЗ) публикует "Российская газета". Закон вступит в силу 14 мая 2018 года - через 180 дней после официального опубликования. Закон направлен против незаконного вывода денег за границу через фиктивные внешнеторговые контракты, которые в реальности не предполагают поставки товаров или выполнение услуг. Например, в них не указываются четкие сроки репатриации денежных средств, а затем они многократно продлеваются, что дает возможность нарушителям уходить от ответственности. Поправки закрепляют обязанность указывать точные сроки и информировать о них банки, вводят отдельные штрафы для должностных лиц за нарушение этой нормы.
Поправки показывают, что валютное законодательство по сути превращается в "филиал" законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, отмечает ведущий юрист "Пепеляев Групп" Петр Попов. По его мнению, целесообразно напрямую инкорпорировать нужные нормы в "антиотмывочный" закон, заменяя сплошные методы контроля валютных операций на риск-ориентированный подход. "Организаторы серых платежей за границу, зная, что их точно будут проверять, озаботятся, чтобы на стадии совершения платежа документы были в порядке, - говорит юрист. - Когда банк увидит, что ушедшие деньги не вернулись в страну, следов уже не найти. В "антиотмывочном" законодательстве более или менее отработаны риск-ориентированные подходы, в рамках которых банки делают выборочные запросы документов по критериям риска фиктивности операций. Внезапный запрос для потенциальных махинаторов может оказаться неожиданным, наспех состряпанные документы помогут банку выявить признаки фиктивности платежа, о чем он сообщит в уполномоченный орган".
Источник:
