Загрузка...
11.03.2010
2 мин. на чтение

Напали на тайну

Банковская тайна перестает быть таковой — количество федеральных органов, которые могут получить доступ к этой информации, увеличивается.

Летом прошлого года Минфин подготовил проект поправок в закон «О валютном регулировании и валютном контроле», по которому ФНС получала возможность запрашивать у банков паспорта сделок и ведомости банковского контроля по операциям клиентов. Если они будут приняты, банкам придется выдавать налоговикам не только сведения о счетах клиентов и банковские выписки, но и таможенные декларации, удостоверения личности граждан, а также документы, являющиеся основанием для проведения валютных операций и подтверждающие факт передачи товаров.

В декабре прошлого года расширить свои полномочия решила ФТС. Служба подготовила проект поправок в Таможенный кодекс, по которому таможенники могут задерживать на пять дней наличные валюту и рубли, а также чеки, если путешественник откажется указать источник происхождения средств. Согласно проекту ФТС сможет запрашивать информацию об источнике получения средств, что сейчас является банковской тайной. «Я вообще не понимаю, зачем люди везут с собой наличные, если есть карточки, — говорил “Ведомостям” высокопоставленный сотрудник ФТС. — Но у меня есть вариант ответа: надо рассчитываться за челночный бизнес, потому что наличными это сделать проще».

ФСФР тоже претендует на доступ к банковской тайне. Эти полномочия для службы прописаны в законопроекте «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком», который принят Госдумой в первом чтении в апреле прошлого года. Там зафиксирована норма, что Центробанк обязан по запросу органов власти предоставлять информацию, «в том числе составляющую коммерческую, служебную, банковскую тайну…». Эта норма должна помочь выявлять и пресекать использование инсайдерской информации.

Сейчас по закону «О банках и банковской деятельности» доступ к банковской тайне предоставляется судам, Счетной палате, налоговым и таможенным службам, Пенсионному фонду, фондам социального страхования и судебным приставам. Но объемы информации, которые могут быть выданы этим органам, ограничены спецификой их деятельности.

Понятие банковской тайны дискредитируется, говорит руководитель банковской практики «Пепеляев групп» Лидия Горшкова. В мировой практике ни налоговиков, ни таможенников к банковской тайне не допускают, напоминает председатель совета директоров МДМ-банка Олег Вьюгин. Если банковской тайны для ведомств не будет, то доверие к банковской системе пошатнется, считает он. Не должно идти речи об упразднении банковской тайны для фискальных органов, но в ее раскрытии главное — не дойти до глупостей, говорит член правления «ВТБ 24» Дмитрий Руденко: «Я не хочу предоставлять информацию сотрудникам ЖКХ или ГАИ». Банковскую тайну необходимо сохранить, но дать доступ к ней двум-трем ведомствам, считает бывший член правления Barclays Bank Евгений Ретюнский.


Если Вы заметили ошибку или опечатку, выделите ее и нажмите CTRL+Q

Авторы

Лидия Горшкова
Руководитель банковской и финансовой практики
l.gorshkova@pgplaw.ru
Подписаться на рассылку

Вас также может заинтересовать

skill

03.04.2024

Legal Drinks. Антон Никифоров в гостях у Романа Бевзенко: о карьере, о жизни, о налоговом праве и др

В рамках проекта LEGAL DRINKS Роман Бевзенко берет интервью у Антона Никифорова партнера «Пепеляев Групп».

Смотреть

17.05.2024

Налоговые споры в арбитражных судах – 2023: горячая десятка

Продолжаем обзоры налоговых тем, которые не дошли до рассмотрения высшими судами, но интересны с точки зрения развития налогового...

17.05.2024

Налоговый императив и коммерческий договор

ВС РФ принял важное решение, которое вносит бо´льшую определенность в вопрос о соотношении цены товара (работы, услуги) ...

16.05.2024

ВС пояснит порядок продажи долей должника в ООО на банкротных торгах

В рамках банкротства Максима Ермакова его финуправляющий попросил суд утвердить положение о порядке продажи долей должника...

15.05.2024

Проверки бизнеса: какие законы надо знать

Эти акты пригодятся всем предпринимателям, ведь рано или поздно проверяющие погостят у каждого. Рассказывает Наталия Травкина,...